2017年中国开什么会?
在召开全国金融工作会议之前,4月19日,中国央行、财政部等五部委联合发文,对资管行业进行了规范和指导。 “统一规制”是此次资管新规的重要原则之一。 4月26日至27日,中国将召开全国金融工作会议,此次会议将讨论银行业、保险业、信托业和证券基金业的改革方案,以及跨境人民币业务等相关问题。同时,会议还将研究推进金融监管体制改革等问题。
近年来,随着国内经济发展增速换挡,金融领域面临的风险也在积聚并不断暴露,传统监管模式面临挑战。 在此背景下,今年3月份,国务院提出,要“加快金融监管体制机制改革步伐,完善金融监管框架,构建功能完备、运行畅通的金融风险防范、预警、处置机制。”
作为金融监管体制改革的重要举措,中国人民银行牵头组建了金融稳定保障基金,并正在推进相关立法工作。 4月15日,中国人民银行发布了《宏观审慎政策指引(试行)》,从理论和实践上明确了宏观审慎政策的含义、功能和作用边界,这将为未来更为系统性、全面性的监管体制奠定理论基础。
除了宏观审慎政策外,反洗钱也是近期人民银行关注的重点内容。 为防范不法分子利用新金融工具实施违法犯罪活动,近期人行连续出台重磅文件,强化反洗钱监管力度。 4月17日,中国人民银行发布《金融机构大额交易报告管理办法》称:
一、《办法》主要针对的是自然人客户单笔或者当日累计交易金额超过人民币5万元以上的现金形式大额交易。
二、从事股票、债券、外汇等金融期货交易的会员单位应当报送每日结算单;其他金融机构应当逐笔报送,并在每个会计年度的终了报送完整的财务会计资料。
三、金融机构应当按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定,采取有效方式,完整记录以下信息:
(一)客户的姓名或名称地址、国籍、身份证号码、电话号码、电传号码、电报挂号证件号码及其他能够识别其身份的证件号码;
(二)每一笔大额交易的买卖方向、交易金额、交易代码、交易时间、账户余额变动情况等信息;
(三)所涉及款项的实际来源和去向;
(四)其他有助于了解该笔大额交易的有关情况的信息。 对大额交易中可能涉及的可疑交易,应进行进一步分析或者向有关部门通报并进行核查。